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千赢大沓巨额罚单开给13家银行!这些业务成受处罚重灾区,上半年已罚没3.45亿,第三方支付巨头也在列

2019-01-04 15:14

  又一大批罚单在路上!这次被罚的,竟多达13家银行机构。此外,还有包括支付宝、财付通等第三方支付赫然在列,特别是智付被罚金额达1530万!

  7月24日,国家外汇局再次通报外汇违规案例。又有一批银行被吃巨额罚单,更有意思的是,此次还有包括支付宝、财付通等在内的第三方支付机构首次出现在通报的违规案例中,以彰显外汇局打击各类外汇违法违规行为的力度。

  

 

  来看这开给银行的一系列罚单:

  华夏银行上海分行违规办理转口贸易案,处以罚款200万元人民币,暂停对公售汇业务两年。

  交通银行厦门前埔支行违规办理转口贸易案,处以罚款600万元人民币,暂停对公售汇业务三个月,并责令追究负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员责任。

  南洋商业银行(中国)杭州分行违规办理转口贸易案,处以罚没款131万元人民币。

  北京银行上海分行违规办理转口贸易案,处以罚没款84万元人民币。

  锦州银行大连分行违规办理贸易融资案,处以罚没款52.98万元人民币。

  民生银行厦门分行违规办理内保外贷案,处以罚没款2240万元人民币,暂停对公售汇业务三个月。

  广州银行深圳分行违规办理内保外贷案,处以罚没款295.8万元人民币。

  厦门国际银行泉州分行违规办理内保外贷案,处以罚款280万元人民币。

  韩亚银行广州分行违规办理内保外贷案,处以罚没款216.26万元人民币,暂停对公售汇业务六个月,责令追究负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员责任。

  天津银行第六中心支行违规办理内保外贷案,处以罚没款740.25万元人民币。

  中国银行莆田分行违规办理个人外汇业务案,处以罚款70万元人民币。

  中国工商银行深圳市分行违规办理个人外汇业务案,处以罚款43万元人民币。

  被罚的主要支付机构,还包括支付宝和财富通。

  数据显示,上半年共查处外汇违规案件1354件,罚没款3.45亿元人民币,同比分别增长19.7%和59.5%。其中,查处金融机构违规案件455件,企业违规案件340件,个人违规案件559件。

  外汇局方面表示,2018年以来,外汇局在深化外汇管理改革开放、支持实体经济发展的同时,维护外汇市场健康良性秩序,针对银行、第三方支付机构、企业转口贸易等重点主体和业务开展专项检查,严厉打击各类外汇违法违规行为。

  银行常因这些业务不合规被罚

  此次公布的27起违规案例中,4起涉及个人非法买卖外汇或非拆逃汇,13起涉及银行违规办理相关外汇业务,5起涉及第三方支付公司违反外汇管理规定,其余为企业违反外汇管理规定。

  在所公布的13家银行中,虽然银行因不同类型的外汇业务违规而被罚,但被罚的原因本质上都是因为办理外汇业务时,未按规定审核业务材料,业务开展不审慎。

  归纳13家银行所违规的外汇业务可以发现,转口贸易购付汇、贸易融资、内保外贷、个人购售汇业务是“重灾区”。其中,转口贸易购付汇时,银行常因未按规定尽职审核转口贸易真实性,在企业提交虚假提单、失效或与交易无关提单、重复提交提单的情况下因审核不严,违规为企业办理转口贸易购付汇业务。

  值得注意的是,本次公布的违规案例受罚力度较大。不少违规银行被处以百万以上罚款,并暂停一段时间的相关外汇业务。

  例如,在这13家银行中,被罚没款最多的是民生银行厦门分行。2014年8月至2016年12月,民生银行厦门分行在办理内保外贷签约及履约付汇时,未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。最终,被外汇局处以罚没款2240万元人民币,暂停对公售汇业务三个月。

  

 

  这家支付机构两次被开千万级天价罚单

  除了银行是受罚重点外,在此次公布的27起违规案例中,多家第三方支付机构也是首次出现在被通报的受罚案例中,其中不乏支付宝、微信财付通这类第三方支付巨头。

  

 

  其中,2014年1月至2016年5月,支付宝因超出核准范围办理跨境外汇支付业务,且国际收支申报错误,被处以罚款60万元人民币。

  2015年1月至2017年6月,财付通未经备案程序为非居民办理跨境外汇支付业务,且未按规定报送异常风险报告等资料,亦被处以罚款60万元人民币。